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Unterlagen als pdf |
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Kurzbeschreibung |
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Die Anleger beteiligen sich zunächst mittelbar als Treugeber am Kommanditkapital der Lloyd Fonds Britische Kapital Leben VII. GmbH & Co. KG, einer Personengesellschaft nach österreichischem Recht mit Sitz in Wörgl, Österreich.
Zweck der Gesellschaft sind der Erwerb und der aktive Handel britischer Zweitmarkt-Kapitallebensversicherungen. Die Policen sollen von der Fondsgesellschaft zu einem Betrag erworben werden, der über den von den Versicherungsgesellschaften genannten Rückkaufswerten, aber unter dem so genannten inneren Wert der Policen liegt.
Die Prognoserechnung geht von einer Laufzeit der Vermögensanlage bis zum 31. Dezember 2021 aus. Der Planungshorizont der Vermögensanlage beträgt somit rund 15 Jahre. Die Anleger haben ein vorzeitiges Kündigungsrecht, das erstmalig zum 31. Dezember 2014 und anschließend jährlich jeweils zum 31. Dezember ausgeübt werden kann. |
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Marktsituation |
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Die Chancen für den Einstieg in den britischen Zweitmarkt für Kapitallebensversicherungen sind weiterhin gut. Durch die aktiv gesteuerte Anlagestrategie in z. B. Aktien, festverzinsliche Wertpapiere und Immobilien konnten die britischen Versicherer wieder gute Ergebnisse erzielen.
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Die Eckdaten |
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Initiator
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Lloyd Fonds AG, Hamburg
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Beteiligungsgegenstand
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Zweck der Gesellschaft sind der Erwerb sowie der aktive Handel mit britischen Zweitmarkt- Kapitallebensversicherungspolicen.
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Einzahlung
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Die Einzahlung der Kommanditeinlage ist zu 100% zzgl. 5% Agio nach Aufforderung durch die Treuhänderin zu leisten. Sofern die Anleger von der standardisierten Anteilsfinanzierung Gebrauch machen, erfolgt die Einzahlung von 100% der Kommanditeinlage durch die finanzierende Bank gegen Darlehensgewährung und die Einzahlung des 5%igen Agios durch die Anleger.
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Mindestbeteiligung
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EUR 10.000 zzgl. 5% Agio
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Auszahlung
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Vorgesehen sind anfängliche jährliche Ausschüttungen in Höhe von 7%; sie sollen anschließend bis auf 47,1% ansteigen. Insgesamt werden Ausschüttungen in Höhe von 222,1% prognostiziert.
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Steuerliche Einkunftsart
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Einkünfte aus Gewerbebetrieb
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Steuerliche Ergebnisse
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Die Erlöse aus der Beteiligung an der Fondsgesellschaft werden gemäß dem Doppelbesteuerungsabkommen Deutschland-Österreich in Österreich besteuert. In Deutschland unterliegen die Einkünfte dem Progressionsvorbehalt.
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Finanzierung
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Zur Finanzierung des Policenerwerbes wurde der Fondsgesellschaft ein Rahmenkredit einer deutschen Geschäftsbank in Höhe von bis zu GBP 25 Mio. gewährt. Das Kommanditkapital soll EUR 15,03 Mio. betragen.
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Die Informationen zu diesem Angebot beruhen auf den Angaben des Initiators und sind nicht von uns auf ihre Richtigkeit, Vollständigkeit und Plausibilität geprüft worden. Keine Gewähr für Übertragungsfehler. Ausschließliche Beteiligungsgrundlage ist der jeweilige Emissionsprospekt.
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